Apasa pentru a extinde
Back to top

Fonduri de investitii

Create exclusiv pentru clientii UniCredit, onemarkets Fund face parte din universul investitional existent dedicat clientilor UniCredit, oferind un set suplimentar si unic de fonduri de investitii gestionate activ, adapate unei game variate de clienti cu apetit pentru risc si oportunitati, acoperind clasele de obligatiuni, actiuni si multi-active.

Alaturi de expertii Grupului UniCredit sunt partenerii nostri, unii dintre cei mai prestigiosi administratori de fonduri de investitii:

 

 
onemarkets fund logos
 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Informatii despre Prospecte, Documentul cu informatii cheie pentru investitori (KID), si alte documente si materiale despre fonduri sunt disponibile pe www.onemarkets.ro, precum si pe www.structuredinvest.lu.

Suntem incantati sa iti prezentam Planul de Investitii – RITM, creat special ca sa iti sustinem mai bine pasii catre dorinte indeplinite. RITM este un program care permite investitia periodica in unitati de fond locale si internationale prin debitarea automata a contului curent.

Ca sa fii in RITM cu planurile tale de viitor, urmeaza pasii de mai jos:

Pasul 1

Stabileste obiectivul pe care vrei sa il atingi si suma pe care iti doresti sa o pui deoparte din venitul tau lunar, de exemplu, 10%

Pasul 2

Contacteaza un reprezentant al bancii pentru un plan de investitii RITM

Pasul 3

Incepe sa economisesti si sa investesti lunar intr-un fond de investitii distribuit de UniCredit Bank

Avantaje

 

  • Ai acces rapid si simplu la mai multe produse financiare care sunt administrate de catre profesionisti;
  • Nu te costa nimic activarea planului;
  • Nu te costa nimic daca vrei sa renunti la un moment dat;
  • Este flexibil pentru ca se adapteaza nevoilor tale;
  • Poti oricand sa beneficiezi de suma economisita ca sa iti realizezi planurile;
  • Primesti lunar raportul cu portofoliul tau in Online si Mobile Banking.

Cum functioneaza? 

 

Tu alegi:

  • Fondul sau fondurile in care doresti sa investesti conform profilului tau de investitor. Pentru ca mereu ne dorim sa iti oferim produse noi, competitive si relevante avem in portofoliu fonduri locale si internationale (RON, EUR, USD), fonduri tematice si fonduri de fonduri;
  • Suma pe care vrei sa o investesti periodic, minim 50 Lei, 20 EUR sau 20 USD;
  • Frecventa cu care vrei sa investesti periodic, minim 1 luna – maxim 6 luni.

*Prezentul exemplu este unul cu nota informativa referitor la investitiile periodice si nu intentioneaza in niciun fel sa recomande sau sa acorde consultanta asupra unei anumite strategii de investitii, decizia apartinand in totalitate investitorului. Pentru acest exemplu s-au luat in considerare un randament ipotetic mediu anual de 5% si o perioada de detinere de 5 ani. Acest exemplu nu reprezinta o garantie pentru performantele viitoare ale unui fond mutual. Pentru informatii complete citeste prospectele de emisiune ale fondurilor si documentele privind informatiile cheie destinate investitorilor, inainte de a investi. Informatii complete referitoare la investitia in fondul ales iti vor fi oferite anterior investitiei de catre reprezentantii bancii.

INFORMATII SUPLIMENTARE

 

Comisioane aferente investitiei in fonduri mutuale

Informatiile prezentate mai sus nu constituie un sfat sau o recomandare sa cumperi, sa vinzi produse sau sa efectuezi alte tranzactii. Te rugam sa citesti cu atentie prospectul complet si prospectul simplificat ale Fondurilor in care doresti sa investesti. Performantele anterioare ale fondurilor mutuale nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Fondurile mutuale comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Este posibil ca, in anumite momente, valoarea investitiei sa fie mai mica decat investitia initiala. Nu poate fi oferita nicio asigurare ca tarile, pietele sau sectoarele de activitate vor evolua asa cum era de asteptat. Investitiile in fonduri mutuale implica anumite riscuri, riscuri legate de evolutia generala a economiei, riscul modificarii dobanzii de piata, riscul legat de ratele de schimb valutar, riscul modificarii puterii de cumparare datorita inflatiei, riscul de plasament, riscul de management, riscul financiar etc. Riscurile aferente fiecarui fond in parte sunt descrise in documentele fondului respective (Prospectul de emisiune, Regulile Fondului si Informatii Cheie Destinate Investitorilor), documente elaborate, in conformitate cu obligatiile sale legale, de catre Amundi Asset Management.

Aplica acum

 

Fondurile deschise de investitii sunt organisme de plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica, ale caror unitati de fond fac obiectul unei emisiuni si rascumparari continue si care sunt administrate de catre o societate de administrare a investitiilor autorizata, prin echipe de profesionisti specializati in investitii. Acestea colecteaza fonduri banesti de la investitori pentru plasamentul acestora in actiuni, obligatiuni, instrumente de piata monetara si in alte titluri. In functie de fondurile banesti colectate sunt emise unitati de fond, o unitate reprezentand o anumita suma de bani investita in fond. Denumirea de fond “deschis” se refera la faptul ca, la sfarsitul fiecarei zile, fondul emite noi unitati catre investitori si rascumpara unitati de la investitorii care doresc sa se retraga din fond.

Fondurile deschise de investitii ofera investitorilor, asadar, accesul la un portofoliu diversificat din punct de vedere al instrumentelor finaciare in care investeste si la expertiza managerilor de fond, cu costuri mult mai mici decat in cazul investitiilor individuale.

 

Investitia in fonduri mutuale poate fi caracterizata prin:

 

  • Lichiditate - unitatile de fond pot fi cumparate  sau rascumparate in orice moment;
  • Accesibilitate - Costuri asociate investitiei in unitati de fond mai mici in comparatie cu cele asociate investitiei directe in instrumentele financiar individuale din portofoliul activelor fondului; fondurile mutuale platesc comisioane de tranzactionare mai scazute decat investitorii individuali, iar aceste costuri reduse se traduc in perfomantele investitiei;
  • Egalitate in drepturi si obligatii fata de ceilalti investitori, gestiune organizata a activelor si transparenta administrarii.

DESPRE AMUNDI

Amundi este liderul principal al activelor europene in ceea ce priveste activele administrate si se afla in top 10 la nivel mondial1. Grupul administreaza active in valoare de 1 811 miliarde de euro2 in sase centre investitionale3.  

Comisioane aferente investitiei in fonduri mutuale



 

INFORMATII CHEIE DESTINATE INVESTITORILOR:



1 Sursa: IPE „Top 500 Asset Managers”, informatii publicate in iunie 2021 avand la baza totalul activelor administrate in decembrie 2020. 

2 Sursa: cifrele Amundi la 30/09/2021.

3 Centre de investitii: Boston, Dublin, Londra, Milano, Paris si Tokyo

 

Administratorul fondurilor locale este Amundi Asset Management S.A.I. S.A., autorizata de A.S.F. prin decizia nr. 238/16.01.2004, inregistrata la Registrul Comertului sub nr. J40/15112/2003, CUI RO15889522, nr. de inregistrare in Registrul A.S.F. PJR05SAIR/400007, cu sediul in Bucuresti, Bd. Dacia nr. 56, corp B, etaj 1, sector 2, tel: 021 2100016, fax: 021 210 50 17,  email: office.romania@amundi.com .

Amundi Funds II sunt administrate de catre Amundi Luxembourg S.A. si sunt inregistrate in Registrul A.S.F., sectiunea Fonduri deschise de investitii din state membre, cu nr. CSC06FDIMLUX0033 conform atestatului A.S.F. nr. 55/18.04.2012.

Fondurile comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase din investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul.

Informatiile prezentate mai sus nu constituie un sfat sau o recomandare sa cumperi, sa vinzi produse sau sa efectuezi alte tranzactii. Te rugam sa citesti cu atentie prospectul complet si prospectul simplificat ale Fondurilor in care doresti sa investesti. Performantele anterioare ale fondurilor mutuale nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Fondurile mutuale comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Este posibil ca, in anumite momente, valoarea investitiei sa fie mai mica decat investitia initiala. Nu poate fi oferita nicio asigurare ca tarile, pietele sau sectoarele de activitate vor evolua asa cum era de asteptat. Investitiile in fonduri mutuale implica anumite riscuri, riscuri legate de evolutia generala a economiei, riscul modificarii dobanzii de piata, riscul legat de ratele de schimb valutar, riscul modificarii puterii de cumparare datorita inflatiei, riscul de plasament, riscul de management, riscul financiar etc. Riscurile aferente fiecarui fond in parte sunt descrise in documentele fondului respective (Prospectul de emisiune, Regulile Fondului si Informatii Cheie Destinate Investitorilor), documente elaborate, in conformitate cu obligatiile sale legale, de catre Amundi Asset Management.

Avand in vedere schimbarile semnificative inregistrate in ultimii ani pe pietele financiare, Uniunea Europeană (UE) a adoptat un set de reglementari care au intrat in vigoare la data de 3 ianuarie 2018: Directiva (UE) 65/2014 privind pietele instrumentelor financiare (MiFID II), Regulamentul nr. 600/2014 privind pietele instrumentelor financiare (MiFIR) si Regulamentul nr. 1286/2014 privind documentele cu informatii esentiale referitoare la produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (PRIIPs). MiFID II va inlocuit anterioara Directiva (UE) MiFID I, iar obiectivul sau este de a spori protectia investitorilor si de a introduce noi cerinte de transparenta cu privire la produse, servicii si costurile aferente.

Ce inseamna noile cerinte pentru dvs.?

 

   Mai multa transparenta in ceea ce priveste costurile:

 

  • informatii prealabile detaliate privind costurile estimate legate de tranzactiile cu instrumente financiare;
  • situatia detaliata anuala a tuturor costurilor aferente tranzactiilor cu instrumente financiare.

 

   Mai multa transparenta in legatura cu tranzactiile cu instrumente financiare:

 

  • definirea unui grup tinta de clienti care pot achizitiona fiecare instrument financiar in parte;
  • ”investitorilor individuali”, astfel cum sunt definiti in Regulamentul PRIIP’s, li se vor furniza documente cu informatii esentiale pentru produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (cum ar fi, de exemplu, fondurile mutuale sau produsele derivate etc.);
  • pentru incheierea tranzactiilor cu instrumente financiare, persoanele juridice vor fi obligate sa detina un cod de identificare pentru investitori (Codul LEI);
  • inregistrarile convorbirilor telefonice si ale comunicarilor electronice in legatura cu tranzactiile vor fi pastrate disponibile timp de cel putin 5 ani.

Pentru a va ajuta sa intelegeti care vor fi obligatiile Bancii si drepturile dumneavoastra conform noilor reglementari, va rugam sa cititi acest material, in care veti gasi informatii detaliate despre cele mai importante schimbari aduse de noile cerinte legislative.

Directiva (UE) MiFID II privind pietele instrumentelor financiare urmeaza sa fie implementata in Romania prin "Legea privind pietele de instrumente financiare."

Noiembrie 2022 MiFID - preferintele de sustenabilitate

Prin Directiva Delegata (UE) nr. 2021/1269, Comisia Europeana a introdus cerinte noi in legislatia aferenta pietelor instrumentelor financiare (“MiFID”), reglementand integrarea factorilor de durabilitate in obligatiile de guvernanta a produselor MiFID aferente creatorilor si distribuitorilor.

Aceste cerinte au fost implementate in Romania prin Regulamentul Autoritatii de Supraveghere Financiara si al Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/4/2018 privind protejarea instrumentelor financiare si a fondurilor care apartin clientilor, obligatiile de guvernanta a produsului si normele aplicabile la acordarea sau primirea de onorarii, comisioane sau alte tipuri de beneficii pecuniare sau nepecuniare.

„Factori de durabilitate”, astfel cum sunt definiti in reglementarile de mai sus, reprezinta “aspectele de mediu, sociale si cele legate de forta de munca, respectarea drepturilor omului, chestiunile legate de combaterea coruptiei si a darii de mita”.

Dorim sa va informam ca, in conformitate cu reglementarile mentionate mai sus, UniCredit Bank SA (“Banca”) va lua in considerare eventualele obiective de investitii ale clientilor legate de durabilitate in cadrul proceselor interne de aprobare a produselor, pentru definirea pietei tinta a instrumentelor financiare pe care le va crea si/sau distribui in viitor.

Mentionam ca intre instrumentele financiare existente in oferta Bancii pentru clientii persoane fizice, la data prezentei informari, fondurile de investitii Amundi includ factori de durabilitate. Amundi, in calitatea sa de creator al fondurilor, realizeaza o clasificare a acestora din perspectiva SFDR (Regulament UE despre informaţiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare („SFDR”). SFDR își propune să sporească transparența cu privire la modul în care participanții de pe piața financiară integrează riscurile și oportunitățile de durabilitate (de mediu, social și de guvernanță, „ESG”) în deciziile lor de investiții. SFDR introduce un sistem de clasificare cu noi cerințe de transparență pentru anumite produse financiare). Informatii referitoare la Articolul SFDR in care este incadrat fiecare fond Amundi din lista de distributie a bancii se regasesc in  " Lista fonduri de investitii Amundi distribuite de UniCredit Bank”, iar detalii despre fiecare fond in parte se pot obtine de pe site-ul Amundi.ro sau Amundi.com

Prin urmare, in acest moment, procesele de vanzare nu necesita nicio actiune din partea dumneavoastra si se vor desfasura la fel ca si pana acum. In viitor insa, pentru a putea avea in vedere eventuale obiective legate de durabilitate, este posibil sa intervina anumite modificari in documentele existente in prezent, prin care sa va solicitam din nou informatii privind eventualele obiective de durabilitate pe care le-ati putea avea.

Puteti consulta in link-urile de mai jos textele integrale ale celor doua reglementari mentionate mai sus:

Directiva Delegata (UE) nr. 2021/1269

Regulamentul Autoritatii de Supraveghere Financiara si al Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/4/2018 

Amundi este cel mai mare administrator de investitii din Europa, considerand activele aflate in gestiune, si este printre primii 10** la nivel global. Amundi administreaza active de 1,653 trilioane de euro* in sase centre principale de administrare a investitiilor***. Amundi ofera clientilor sai din Europa, Asia-Pacific, Orientul Mijlociu si America o bogata expertiza de piata si o gama larga de competente in tot spectrul strategiilor de investitii active, pasive si al activelor reale din universul investitional. Cu sediul in Paris si listat la bursa din noiembrie 2015, Amundi este cel mai mare administrator de investitii din Europa din punct de vedere al activelor in administrare.

 

Beneficiind de avantajele unei dimensiuni si ale unei acoperiri geografice sporite, Amundi are capacitatea sa ofere clientilor sai servicii si solutii noi sau imbunatatite. Bazandu-se pe competentele sale unice de cercetare si pe abilitatile unei echipe de 4.500 de membri si experti de piata localizati in 37 de tari, Amundi ofera clientilor individuali, institutionali si corporativi strategii inovative de investitii si solutii adaptate nevoilor proprii, obiectivelor tinta si profilurilor de risc specific.

 

Fondurile comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale fondului nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Citeste prospectele de emisiune inainte de a investi in aceste fonduri. Informatii complete sau documente privind fondurile – regulile fondurilor, prospectuale de emisiune, rapoarte – se pot obtine de la sediul societatii de administrare, de la distribuitorii autorizati si de pe site-urile amundi.com sau amundi.ro.

*Date Amundi valabile la 31 decembrie 2019

**Sursa: IPE “Top 400 asset managers” publicat in iunie 2019 si bazata pe activele in administrare  la sfarsitul lunii decembrie 2018

*** centre principale de administrare a investitiilor: Boston, Dublin, Londra, Milano, Paris si Tokyo

INTREBARI SI RASPUNSURI

Ce este un fond deschis de investitii?

Un fond deschis de investitii este un organism de plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica, ale carui unitati de fond fac obiectul unei emisiuni si rascumparari continue. Fondurile de investitii nu emit alte instrumente financiare in afara unitatilor de fond. Administrarea fondurilor deschise de investitii se efectueaza de catre societati de administrare a investitiilor.

Cum se comisioneaza?

Singurul comision suportat direct de investitor este comisionul de subscriere. Costurile si cheltuielile curente legate de administrarea unitatilor de fond sunt deduse din valoarea instrumentului financiar in perioada in care se investeste in respectivul instrument si pot cuprinde comisioane de management, distributie si performanta, putand fi astfel atribuite indirect investitorului.Stimulentele reprezinta orice comision platit sau perceput de banca sau orice fel de beneficii nemonetare oferite sau de care beneficiaza banca in legatura cu furnizarea serviciului de investitii. Acest comision este platit de SAI catre banca si nu este suportat direct de catre investitor.

Castigurile rezultate din fonduri de investitii se impoziteaza?

Incepand cu 1 Ianuarie 2023, in baza dispozitiilor Codului fiscal aprobat prin Legea nr. 227/2015, cu modificarile si completarile ulterioare (Legea nr. 142/2022), castigurile din transferul titlurilor de valoare realizate printr-un intermediar rezident fiscal in Romania se impoziteaza prin retinere la sursa.

Astfel, UniCredit Bank (‘Banca”) in calitate de intermediar, are obligatia de a calcula si retine la sursa impozitul pentru castigurile obtinute de clientii persoane fizice rezidente din transferul titlurilor de valoare - fonduri de investitii internationale Amundi Luxemburg;

Pentru fondurile de investitii locale, calculul, retinerea si virarea impozitului pentru tranzactiile realizate in castig se va face de catre Amundi Romania in calitate de societate de administrare a investitiilor, rezidenta fiscal in Romania.

Potrivit noilor dispozitii ale Codului Fiscal, pentru castigurile realizate printr-un intermediar rezident fiscal in Romania, impozitul se va calcula astfel:

  • prin aplicarea unei cote de 1% asupra fiecărui câștig din transferul titlurilor de valoare care au fost înstrăinate într-o perioadă mai mare de 365 de zile, inclusiv, de la data dobândirii;
  • prin aplicarea unei cote de 3% asupra fiecărui câștig din transferul titlurilor de valoare care au fost înstrăinate într-o perioadă mai mică de 365 de zile de la data dobândirii.

Pentru calcularea valorii fiscale impozitabile se aplica metoda preţului mediu ponderat, cuprinzând și costurile aferente tranzactionarii.

Impozitul datorat se va calcula in lei, pentru tranzactiile in valuta fiind calculat la cursul comunicat de Banca Nationala a Romaniei valabil pentru data inregistrarii tranzactiei de rascumparare. Impozitul se stabileste la nivel de leu, fără subdiviziuni prin reducere când fracţiunile în bani sunt mai mici de 50 de bani și prin majorare când fracţiunile în bani sunt de 50 de bani sau mai mari.

Potrivit dispozitiilor Codului Fiscal, Banca nu are obligatia retinerii la sursa a impozitului pentru dividendele obtinute din investitiile in fondurile de investitii platitoare de dividend.

Acest mesaj nu reprezinta o oferta, un sfat sau o recomandare de a cumpara, de a vinde produse sau de a efectua tranzactii cu instrumente financiare si nici nu constituie consultanta financiara sau fiscala pentru client. Daca aveti intrebari referitoare la modalitatea de indeplinire a acestei obligatii legale, va rugam sa contactati consultantul dumneavoastra fiscal sau autoritatile fiscale.

Cum aflam pretul?

Pretul unitatii de fond fluctueaza zilnic, iar valoarea la care se face cumpararea/vanzarea este publica a doua zi lucratoare dupa tranzactie.

Spinning wheel animation

Loading

UniCredit Logo