5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-315493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-315493003BDYD5VPGUQS042021-12-315493003BDYD5VPGUQS042020-12-315493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:IssuedCapitalMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:ReserveOfGainsAndLossesOnFinancialAssetsMeasuredAtFairValueThroughOtherComprehensiveIncomeMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:ReserveOfCashFlowHedgesMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:RevaluationSurplusMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:NoncontrollingInterestsMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:IssuedCapitalMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:ReserveOfGainsAndLossesOnFinancialAssetsMeasuredAtFairValueThroughOtherComprehensiveIncomeMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:ReserveOfCashFlowHedgesMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:RevaluationSurplusMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:NoncontrollingInterestsMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-315493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:IssuedCapitalMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:ReserveOfGainsAndLossesOnFinancialAssetsMeasuredAtFairValueThroughOtherComprehensiveIncomeMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:ReserveOfCashFlowHedgesMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:RevaluationSurplusMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:NoncontrollingInterestsMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:IssuedCapitalMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:ReserveOfGainsAndLossesOnFinancialAssetsMeasuredAtFairValueThroughOtherComprehensiveIncomeMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:RetainedEarningsMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:EquityAttributableToOwnersOfParentMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:NoncontrollingInterestsMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:RetainedEarningsMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:EquityAttributableToOwnersOfParentMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:IssuedCapitalMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:ReserveOfGainsAndLossesOnFinancialAssetsMeasuredAtFairValueThroughOtherComprehensiveIncomeMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:RetainedEarningsMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:EquityAttributableToOwnersOfParentMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:NoncontrollingInterestsMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:MiscellaneousOtherReservesMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:MiscellaneousOtherReservesMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:MiscellaneousOtherReservesMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:SharePremiumMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:SharePremiumMember5493003BDYD5VPGUQS042020-12-31ifrs-full:SharePremiumMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:RetainedEarningsMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:RetainedEarningsMember5493003BDYD5VPGUQS042020-01-012020-12-31ifrs-full:EquityAttributableToOwnersOfParentMember5493003BDYD5VPGUQS042019-12-31ifrs-full:EquityAttributableToOwnersOfParentMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:SharePremiumMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:SharePremiumMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:MiscellaneousOtherReservesMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:MiscellaneousOtherReservesMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:RevaluationSurplusMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:RevaluationSurplusMember5493003BDYD5VPGUQS042021-01-012021-12-31ifrs-full:ReserveOfCashFlowHedgesMember5493003BDYD5VPGUQS042021-12-31ifrs-full:ReserveOfCashFlowHedgesMemberiso4217:RON
|
UniCredit Bank S.A. |
Situatii financiare consolidate si individuale |
pentru exercitiul financiar incheiat la 31 decembrie 2021 |
|
intocmite in conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana |
| | | | | |
|
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
Venituri din dobanzi |
| 1.693.527 | 1.759.217 | 1.266.445 | 1.291.400 |
Cheltuieli cu dobanzile |
| (317.278) | (450.551) | (192.576) | (302.569) |
Venituri nete din dobanzi | 7 | 1.376.249 | 1.308.666 | 1.073.869 | 988.831 |
Venituri din comisioane |
| 574.290 | 452.808 | 519.788 | 410.571 |
Cheltuieli cu comisioane |
| (187.107) | (146.202) | (173.517) | (137.976) |
Venituri nete din comisioane | 8 | 387.183 | 306.606 | 346.271 | 272.595 |
Venit net din instrumente detinute la valoare justa prin contul de profit sau pierdere | 9 | 315.322 | 305.186 | 315.335 | 305.188 |
Castiguri/(Pierderi) nete din schimb valutar |
| 14.577 | 81.240 | (7.760) | 68.079 |
Ajustari privind valoarea justa aferenta contabilitatii de acoperire |
| (651) | (2.504) | (651) | (2.504) |
Castig/(Pierdere) neta din derecunoasterea activelor financiare inregistrate la cost amortizat |
| 1.286 | 11.606 | 851 | 4.999 |
Castig/(Pierdere) neta din derecunoasterea activelor financiare la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global |
| 28.879 | 47.322 | 28.879 | 47.322 |
Venituri din dividende | 10 | 2.229 | 1.972 | 2.229 | 1.972 |
Alte venituri operationale |
| 9.451 | 18.719 | 10.680 | 11.252 |
Venituri operationale |
| 2.134.525 | 2.078.813 | 1.769.703 | 1.697.734 |
Cheltuieli cu personalul | 11 | (467.557) | (428.668) | (412.116) | (376.092) |
Cheltuieli cu amortizarea si deprecierea imobilizarilor corporale | 12 | (100.520) | (98.735) | (92.663) | (90.868) |
Cheltuieli cu amortizarea si deprecierea imobilizarilor necorporale | 12 | (58.813) | (51.970) | (53.946) | (47.482) |
Alte cheltuieli administrative | 13 | (343.527) | (303.855) | (316.629) | (279.729) |
Alte cheltuieli operationale | 14 | (38.329) | (21.709) | (10.711) | (10.973) |
Cheltuieli operationale |
| (1.008.746) | (904.937) | (886.065) | (805.144) |
Rezultatul net al activitatii operationale |
| 1.125.779 | 1.173.876 | 883.638 | 892.590 |
Pierderea neta din deprecierea activelor financiare | 15 | (166.979) | (510.918) | (97.940) | (366.461) |
Pierderi din modificarea activelor financiare |
| (123) | (2.673) | (123) | (2.673) |
Pierderea neta din deprecierea activelor nefinanciare |
| (11.449) | (5.527) | (11.449) | (5.527) |
Castiguri nete/ (pierdere) din provizioane | 16 | 5.912 | 19.910 | (19.953) | 27.343 |
Castiguri nete/ (pierdere) din alte activitati de investitii | 17 | (325) | - | 78 | - |
Profit inainte de impozitare |
| 952.815 | 674.668 | 754.251 | 545.272 |
Cheltuiala cu impozitul pe profit | 18 | (147.164) | (170.735) | (114.945) | (141.610) |
Profitul net al perioadei de raportare |
| 805.651 | 503.933 | 639.306 | 403.662 |
Atribuibil: |
|
|
|
|
|
Actionarilor societatii mama |
| 779.531 | 492.974 | - | - |
Interesele care nu controleaza |
| 26.120 | 10.959 | - | - |
Profitul net al perioadei de raportare |
| 805.651 | 503.933 | - | - |
| | | | | |
|
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
Alte elemente ale rezultatului global, nete de impozit |
|
|
|
|
|
Elemente ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
|
|
|
|
|
Reevaluarea obligatiei privind beneficiile definite |
| 142 | (1.134) | 142 | (1.134) |
Reevaluarea imobilizarilor corporale | 29iii) | 1.728 | (87) | 1.728 | (87) |
Modificarea rezervei de reevaluare a investitiilor pentru instrumentele de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 29i) | 430 | 144 | 430 | 144 |
Impozit pe profit aferent elementelor ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
| (419) | 285 | (419) | 285 |
Total elemente ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
| 1.881 | (792) | 1.881 | (792) |
Elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
|
|
|
|
|
Modificarea rezervei pentru instrumentele de datorie evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global: |
|
|
|
|
|
Castiguri/(pierderi) aparute in cursul perioadei | 29i) | (112.380) | 151.437 | (112.380) | 151.437 |
Reclasificarea (castigurilor)/pierderilor incluse in contul de profit sau pierdere | 29i) | (28.879) | (47.322) | (28.879) | (47.322) |
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie: |
|
|
|
|
|
Castiguri/(pierderi) aparute in cursul perioadei | 29ii) | 14.255 | 726 | 14.255 | 726 |
Reclasificarea (castigurilor)/pierderilor incluse in contul de profit sau pierdere | 29ii) | 1.262 | 931 | 1.262 | 931 |
Impozit pe profit elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
| 20.118 | (16.923) | 20.118 | (16.923) |
Total elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere |
| (105.624) | 88.849 | (105.624) | 88.849 |
Situatia altor elemente ale rezultatului global, neta de impozit |
| (103.743) | 88.057 | (103.743) | 88.057 |
Situatia rezultatului global |
| 701.908 | 591.990 | 535.563 | 491.719 |
Atribuibil: |
|
|
|
|
|
Actionarilor societatii mama |
| 675.788 | 581.031 | - | - |
Intereselor care nu controleaza |
| 26.120 | 10.959 | - | - |
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
Dl. Catalin Rasvan Radu Dl Philipp Gamauf
Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv
| | | | | |
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 *Retratat | 31.12.2021 | 31.12.2020 *Retratat |
Active: |
|
|
|
|
|
Numerar si echivalente de numerar | 19 | 11.269.108 | 12.236.808 | 11.269.028 | 12.229.614 |
Active financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit sau pierdere | 20 | 259.355 | 555.337 | 259.355 | 555.337 |
Active financiare derivate desemnate ca instrumente de acoperire | 31 | 12.249 | - | 12.249 | - |
Credite si avansuri pentru banci la cost amortizat | 21 | 493.611 | 212.130 | 493.611 | 212.130 |
Credite si avansuri acordate clientilor la cost amortizat | 22 | 29.395.410 | 25.229.315 | 27.427.573 | 22.286.540 |
Creante nete din leasing financiar | 23 | 3.722.302 | 3.515.814 | - | - |
Titluri de datorie la cost amortizat | 25 | 7.950.629 | 6.148.138 | 7.950.629 | 6.148.138 |
Alte active financiare la cost amortizat* | 30 | 209.484 | 138.777 | 192.123 | 113.032 |
Active financiare detinute la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 24 | 1.677.415 | 3.020.373 | 1.675.069 | 3.018.027 |
Investitii in filiale | 26 | - | - | 143.116 | 143.116 |
Imobilizari corporale | 27 | 194.583 | 215.505 | 186.624 | 205.101 |
Active reprezentand dreptul de utilizare | 45 | 168.672 | 198.789 | 162.870 | 189.896 |
Imobilizari necorporale | 28 | 300.752 | 245.934 | 284.598 | 231.976 |
Creante privind impozitul pe profit curent |
| 568 | 858 | - | - |
Creante privind impozitul pe profit amanat | 29 | 142.887 | 119.797 | 59.683 | 41.246 |
Alte active* | 30 | 115.834 | 130.965 | 58.971 | 71.605 |
Total active |
| 55.912.859 | 51.968.540 | 50.175.499 | 45.445.758 |
Datorii: |
|
|
|
|
|
Datorii financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit sau pierdere | 20 | 32.129 | 73.017 | 32.129 | 73.017 |
Datorii financiare derivate desemnate ca instrumente de acoperire | 31 | 66.812 | 81.216 | 66.812 | 81.216 |
Depozite de la banci | 32 | 666.990 | 595.076 | 666.990 | 595.076 |
Imprumuturi de la banci si alte institutii financiare la cost amortizat | 33 | 4.170.873 | 5.564.667 | 570.921 | 778.203 |
Depozite de la clienti | 35 | 39.815.528 | 35.772.365 | 40.069.143 | 36.259.081 |
Obligatiuni emise | 36 | 2.491.879 | 1.922.036 | 1.014.391 | 470.747 |
Alte datorii financiare la cost amortizat | 39 | 500.899 | 518.044 | 434.967 | 453.359 |
Datorii subordonate | 37 | 944.183 | 929.593 | 835.325 | 822.466 |
Datorii din operatiuni de leasing | 45 | 168.791 | 196.836 | 164.895 | 192.717 |
Datorii privind impozitul pe profit curent |
| 41.468 | 6.801 | 35.135 | 969 |
Provizioane | 38 | 220.124 | 223.576 | 216.201 | 193.874 |
Alte datorii nefinanciare | 39 | 248.436 | 243.364 | 171.771 | 164.315 |
Total datorii |
| 49.368.112 | 46.126.591 | 44.278.680 | 40.085.040 |
*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3.
| | | | | |
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 *Retratat | 31.12.2021 | 31.12.2020 *Retratat |
Capitaluri proprii |
|
|
|
|
|
Capital social | 40 | 1.177.748 | 1.177.748 | 1.177.748 | 1.177.748 |
Prime de emisiune | 40 | 621.680 | 621.680 | 621.680 | 621.680 |
Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie |
| (33.407) | (46.441) | (33.407) | (46.441) |
Rezerva aferenta activelor financiare evaluate la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global |
| (10.389) | 107.908 | (10.389) | 107.908 |
Rezerva din reevaluarea imobilizarilor corporale |
| 14.122 | 12.722 | 14.122 | 12.722 |
Alte rezerve | 41 | 365.616 | 325.516 | 365.616 | 325.516 |
Rezultat reportat |
| 4.262.398 | 3.521.959 | 3.761.449 | 3.161.585 |
Total capitaluri proprii aferente societatii mama |
| 6.397.768 | 5.721.092 | 5.896.819 | 5.360.718 |
Total capitaluri proprii aferente interesului care nu controleaza |
| 146.979 | 120.857 | - | - |
Total capitaluri proprii |
| 6.544.747 | 5.841.949 | 5.896.819 | 5.360.718 |
Total datorii si capitaluri proprii |
| 55.912.859 | 51.968.540 | 50.175.499 | 45.445.758 |
*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3.
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
Dl. Catalin Rasvan Radu Dl Philipp Gamauf
Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv
| | | | | | | | | | |
31.12.2021 | Grup |
mii RON | Capital social | Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie | Reevaluarea imobilizarilor corporale | Alte rezerve | Prime de emisiune | Rezultatul reportat | Total | Interese care nu controleaza | Total |
Sold la 31 decembrie 2020 | 1.177.748 | 107.908 | (46.441) | 12.722 | 325.516 | 621.680 | 3.521.959 | 5.721.092 | 120.857 | 5.841.949 |
Rezultatul global aferent exercitiului financiar |
|
|
|
|
|
|
|
|
Profitul net al exercitiului financiar** | - | - | - | - | - | - | 779.531 | 779.531 | 26.120 | 805.651 |
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit |
|
|
|
|
|
|
|
|
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit | - | - | - | 1.400 | - | - | - | 1.400 | - | 1.400 |
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit | - | (118.297) | - | - | - | - | - | (118.297) | - | (118.297) |
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit | - | - | 13.034 | - | - | - | - | 13.034 | - | 13.034 |
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie | - | - | - | - | 120 | - | - | 120 | - | 120 |
Total alte elemente ale rezultatului global | - | (118.297) | 13.034 | 1.400 | 120 | - | - | (103.743) | - | (103.743) |
Total rezultat global aferent exercitiului financiar | - | (118.297) | 13.034 | 1.400 | 120 | - | 779.531 | 675.788 | 26.120 | 701.908 |
Transfer la alte rezerve* | - | - | - | - | 39.980 | - | (39.980) | - | - | - |
Dividende distribuite* | - | - | - | - | - | - | - | - | (1) | (1) |
Alte modificari | - | - | - | - | - | - | 888 | 888 | 3 | 891 |
Sold la 31 decembrie 2021 | 1.177.748 | (10.389) | (33.407) | 14.122 | 365.616 | 621.680 | 4.262.398 | 6.397.768 | 146.979 | 6.544.747 |
* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 14 Aprilie 2021, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2020 (403.662 mii RON) pentru constituirea unei rezerve un suma de 39.980 mii RON pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 363,682 mii RON;
** Din profitul aferent anului 2021, Banca va propune Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2022 a sumei de 32.452 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
| | | | |
Dl. Catalin Rasvan Radu |
|
|
| Dl. Philipp Gamauf |
Presedinte Executiv |
|
|
| Vicepresedinte Executiv |
| | | | | | | | | | |
31.12.2020 |
| Grup |
mii RON | Capital social | Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie | Reevaluarea imobilizarilor corporale | Alte rezerve | Prime de emisiune | Rezultatul reportat | Total | Interese care nu controleaza | Total |
Sold la 31 decembrie 2019 | 1.177.748 | 20.330 | (47.833) | 12.682 | 298.289 | 621.680 | 3.050.001 | 5.132.897 | 109.894 | 5.242.791 |
Rezultatul global aferent exercitiului financiar |
|
|
|
|
|
|
|
Profitul net al exercitiului financiar** | - | - | - | - | - | - | 492.974 | 492.974 | 10.959 | 503.933 |
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit |
|
|
|
|
|
|
|
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit | - | - | - | 40 | - | - | - | 40 | - | 40 |
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit | - | 87.578 | - | - | - | - | - | 87.578 | - | 87.578 |
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit | - | - | 1.392 | - | - | - | - | 1.392 | - | 1.392 |
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie | - | - | - | - | (953) | - | - | (953) | - | (953) |
Total alte elemente ale rezultatului global | - | 87.578 | 1.392 | 40 | (953) | - | - | 88.057 | - | 88.057 |
Total rezultat global aferent exercitiului financiar | - | 87.578 | 1.392 | 40 | (953) | - | 492.974 | 581.031 | 10.959 | 591.990 |
Transfer la alte rezerve* | - | - | - | - | 28.180 | - | (28.180) | - | - | - |
Alte modificari | - | - | - | - | - | - | (33) | (33) | 4 | (29) |
Achizitia unei subsidiare consolidata utilizand metoda punerii in comun a participatiilor ("pooling of interest") | - | - | - | - | - | - | 7.197 | 7.197 | - | 7.197 |
Sold la 31 decembrie 2020 | 1.177.748 | 107.908 | (46.441) | 12.722 | 325.516 | 621.680 | 3.521.959 | 5.721.092 | 120.857 | 5.841.949 |
* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2020, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2019 (572.920 mii RON) pentru constituirea unei rezerve un suma de 28.180 mii RON pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 544.740 mii RON;
** Din profitul aferent anului 2020, Banca a propus Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2021 a sumei de 39.980 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 363,682 mii RON.
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
| | | | |
Dl. Catalin Rasvan Radu |
|
|
| Dl. Philipp Gamauf |
Presedinte Executiv |
|
|
| Vicepresedinte Executiv |
| | | | | | | | |
31.12.2021 | Banca |
|
|
|
|
mii RON | Capital social | Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie | Reevaluarea imobilizarilor corporale | Alte rezerve | Prime de emisiune | Rezultatul reportat | Total |
Sold la 31 decembrie 2020 | 1.177.748 | 107.908 | (46.441) | 12.722 | 325.516 | 621.680 | 3.161.585 | 5.360.718 |
Rezultatul global aferent exercitiului financiar |
|
|
|
|
|
|
Profitul net al exercitiului financiar** | - | - | - | - | - | - | 639.306 | 639.306 |
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit |
|
|
|
|
|
|
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit | - | - | - | 1.400 | - | - | - | 1.400 |
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit | - | (118.297) | - | - | - | - | - | (118.297) |
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit | - | - | 13.034 | - | - | - | - | 13.034 |
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie | - | - | - | - | 120 | - | - | 120 |
Total alte elemente ale rezultatului global | - | (118.297) | 13.034 | 1.400 | 120 | - | - | (103.743) |
Total rezultat global aferent exercitiului financiar | - | (118.297) | 13.034 | 1.400 | 120 | - | 639.306 | 535.563 |
Transfer la alte rezerve* | - | - | - | - | 39.980 | - | (39.980) | - |
Alte modificari | - | - | - | - | - | - | 538 | 538 |
Sold la 31 decembrie 2021 | 1.177.748 | (10.389) | (33.407) | 14.122 | 365.616 | 621.680 | 3.761.449 | 5.896.819 |
* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 14 Aprilie 2021, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2020 (403.662 mii RON) pentru constituirea unei rezerve un suma de 39.980 mii RON pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 363,682 mii RON;
** Din profitul aferent anului 2021, Banca va propune Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2022 a sumei de 32.452 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
| | | | |
Dl. Catalin Rasvan Radu |
|
|
| Dl. Philipp Gamauf |
Presedinte Executiv |
|
|
| Vicepresedinte Executiv |
| | | | | | | | |
31.12.2020 | Banca |
|
|
|
|
mii RON | Capital social | Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie | Reevaluarea imobilizarilor corporale | Alte rezerve | Prime de emisiune | Rezultatul reportat | Total |
Sold la 31 Decembrie 2019 | 1.177.748 | 20.330 | (47.833) | 12.682 | 298.289 | 621.680 | 2.786.154 | 4.869.050 |
Rezultatul global aferent exercitiului financiar |
|
|
|
|
|
|
Profitul net al exercitiului financiar** | - | - | - | - | - | - | 403.662 | 403.662 |
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit |
|
|
|
|
|
|
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit | - | - | - | 40 | - | - | - | 40 |
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit | - | 87.578 | - | - | - | - | - | 87.578 |
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit | - | - | 1.392 | - | - | - | - | 1.392 |
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie | - | - | - | - | (953) | - | - | (953) |
Total alte elemente ale rezultatului global | - | 87.578 | 1.392 | 40 | (953) | - | - | 88.057 |
Total rezultat global aferent exercitiului financiar | - | 87.578 | 1.392 | 40 | (953) | - | 403.662 | 491.719 |
Transfer la alte rezerve* | - | - | - | - | 28.180 | - | (28.180) | - |
Alte modificari | - | - | - | - | - | - | (51) | (51) |
Sold la 31 Decembrie 2020 | 1.177.748 | 107.908 | (46.441) | 12.722 | 325.516 | 621.680 | 3.161.585 | 5.360.718 |
* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2020, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2019 (572.920 mii RON) pentru constituirea unei rezerve un suma de 28.180 mii RON pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 544.740 mii RON;
** Din profitul aferent anului 2020, Banca a propus Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2021 a sumei de 39.980 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 363,682 mii RON..
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
| | | | |
Dl. Catalin Rasvan Radu |
|
|
| Dl. Philipp Gamauf |
Presedinte Executiv |
|
|
| Vicepresedinte Executiv |
| | | | | |
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
Profitul exercitiului financiar inainte de impozitare | 18 | 952.815 | 674.668 | 754.251 | 545.272 |
|
|
|
|
|
|
Ajustari pentru elemente nemonetare |
|
|
|
|
|
Amortizarea si deprecierea imobilizarilor corporale si necorporale | 12 | 159.333 | 150.705 | 146.609 | 138.350 |
Pierderea neta din deprecierea activelor financiare |
| 271.479 | 589.416 | 203.562 | 422.702 |
Castig/pierdere din modificarea valorii juste a derivatelor si altor active financiare detinute pentru tranzactionare |
| 1.797 | (10.990) | 1.797 | (10.990) |
Alte elemente aferente activitatilor de finantare si investitii |
| 101.433 | 109.922 | 17.775 | 15.082 |
Alte ajustari nemonetare |
| 237.731 | (165.262) | 237.635 | (245.346) |
Profit operational inainte de modificarea activelor si datoriilor de exploatare |
| 1.724.588 | 1.348.459 | 1.361.629 | 865.070 |
|
|
|
|
|
|
Modificari in activele de exploatare |
|
|
|
|
|
Descresterea activelor financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit si pierdere/prin alte elemente ale rezultatului global |
| 1.425.862 | 5.349.788 | 1.425.862 | 5.349.788 |
Achizitii de titluri de datorie la cost amortizat |
| (1.767.886) | (6.036.170) | (1.767.886) | (6.036.170) |
(Cresterea)/Descresterea creditelor si avansurilor pentru banci |
| (276.750) | 357.915 | (280.887) | 358.329 |
(Cresterea)/Descresterea creditelor si avansurilor acordate clientilor |
| (4.427.580) | 318.117 | (5.347.061) | (112.123) |
Cresterea creantelor din leasing financiar |
| (246.588) | (270.099) | - | - |
(Cresterea)/Descresterea altor active |
| (66.513) | 43.459 | (76.810) | (26.004) |
|
|
|
|
|
|
Modificari in datoriile de exploatare |
|
|
|
|
|
Cresterea/(Descresterea) depozitelor de la banci |
| 71.938 | (1.071.026) | 71.938 | (1.071.026) |
Cresterea depozitelor de la clienti |
| 3.678.686 | 1.764.033 | 3.445.611 | 1.482.935 |
(Descresterea)/Cresterea altor datorii |
| (905.442) | 129.038 | (25.085) | 108.838 |
Impozit pe profit platit |
| (115.570) | (168.279) | (79.516) | (135.390) |
Numerar net (utilizat in)/din activitati de exploatare |
| (905.255) | 1.765.235 | (1.272.205) | 784.247 |
|
|
|
|
|
|
Activitatea de investitii |
|
|
|
|
|
Incasari din vanzarea imobilizarilor corporale |
| - | 311 | - | - |
Achizitii de imobilizari corporale si necorporale |
| (127.820) | (149.257) | (120.730) | (141.175) |
Pierdere din vanzarea de participatii |
| (724) | - | - | - |
Dividende incasate |
| 2.301 | 2.462 | 2.301 | 2.462 |
Numerar net utilizat in activitati de investitii |
| (126.243) | (146.484) | (118.429) | (138.713) |
| | | | | |
|
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
Activitatea de finantare |
|
|
|
|
|
Dividende platite |
| (229) | (490) | (229) | (490) |
Incasari din obligatiuni emise |
| 544.401 | - | 544.401 | - |
Plati obligatiuni emise |
| (8.279) | (154.146) | - | (146.000) |
Rambursarea imprumuturilor de la institutiile financiare |
| (2.428.303) | (2.507.888) | (216.317) | (245.879) |
Incasari din imprumuturi de la institutiile financiare |
| 1.855.938 | 1.522.235 | - | 217.775 |
Plata datoriilor de leasing | 45 | (64.523) | (57.442) | (62.429) | (57.000) |
Numerar net (utilizat in)/din activitati de finantare |
| (100.995) | (1.197.731) | 265.426 | (231.594) |
|
|
|
|
|
|
(Descresterea)/Cresterea neta a numerarului si a echivalentelor de numerar |
| (1.132.493) | 421.020 | (1.125.208) | 413.940 |
Numerarul si echivalente de numerar la 1 ianuarie - valoare bruta |
| 12.242.063 | 11.698.460 | 12.234.872 | 11.698.363 |
Efectul modificarii cursului de schimb |
| 160.936 | 122.583 | 160.761 | 122.569 |
Numerarul si echivalente de numerar la 31 decembrie - valoare bruta | 19 | 11.270.506 | 12.242.063 | 11.270.425 | 12.234.872 |
Ajustari de depreciere |
| (1.398) | (5.255) | (1.397) | (5.258) |
Numerar si echivalente de numerar la 31 decembrie - valoare neta | 19 | 11.269.108 | 12.236.808 | 11.269.028 | 12.229.614 |
| | | | | |
|
| Grup | Banca |
mii RON | Nota | 31.12.2021 | 31.12.2020 | 31.12.2021 | 31.12.2020 |
Fluxurile de numerar din activitatile de exploatare cuprind: |
|
|
|
|
|
Dobanda incasata |
| 1.661.460 | 1.759.448 | 1.273.694 | 1.274.465 |
Dobanda platita |
| (306.797) | (451.235) | (200.734) | (314.748) |
Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 22 februarie 2022 si au fost semnate in numele acestuia de:
Dl. Catalin Rasvan Radu Dl Philipp Gamauf
Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv
ENTITATEA RAPORTOARE
Grupul UniCredit („Grupul") include UniCredit Bank S.A. („Banca") ca societate mama, si filialele sale, UniCredit Consumer Financing IFN S.A. („UCFIN"), UniCredit Leasing Corporation IFN S.A („UCLC"), Debo Leasing S.R.L. („DEBO") si UniCredit Insurance Broker S.R.L. ("UCIB"). Aceste situatii financiare consolidate includ Banca si filialele sale.
UniCredit Bank S.A. („Banca") cu sediul social situat in Bd. Expozitiei 1F, Sector 1, Bucuresti, Romania a fost infiintata ca banca comerciala romaneasca in data de 1 iunie 2007 in urma fuziunii prin absorbtie a UniCredit Romania S.A. (banca absorbita) de catre Banca Comerciala HVB Tiriac S.A. (banca absorbanta) si este autorizata de catre Banca Nationala a Romaniei sa desfasoare activitati in domeniul bancar.
Banca ofera servicii comerciale bancare si de retail in moneda locala ("RON") si in moneda straina pentru persoane fizice si companii. Acestea includ: deschideri de cont, plati interne si internationale, tranzactii de schimb valutar, finantarea de capital circulant, facilitati de credit pe termen mediu si lung, credite retail, garantii bancare, acreditive si incasari prin cecuri si bilete la ordin.
UniCredit Bank S.A este controlata direct de UniCredit SpA (Italia), cu sediul la Milano, Italia, Piazza Gae Aulenti, 3.
Grupul isi exercita controlul direct si indirect asupra urmatoarelor filiale:
UniCredit Consumer Financing IFN S.A. („UCFIN"), avand sediul social situat in str. Ghetarilor nr. 23-25, etaj 1 si 3, Sector 1, Bucuresti, Romania, furnizeaza credite pentru finantarea consumului catre clienti persoane fizice. Banca detine o participatie de 50,10% in UCFIN incepand cu ianuarie 2013;
UniCredit Leasing Corporation IFN S.A. („UCLC"), avand sediul social in str. Ghetarilor nr. 23-25, etajele 1, 2 si 4, Sector 1, Bucuresti, Romania, furnizeaza servicii de leasing financiar clientilor persoane juridice si persoane fizice. UCLC, anterior entitate asociata, a devenit filiala a Bancii incepand cu luna aprilie 2014 moment in care Banca a obtinut controlul indirect de 99,95% (controlul direct: 99,90%). Procentul de participatie indirecta a Bancii la 31 decembrie 2021 este de 99,98% (control direct: 99,96%), ca rezultat al fuziunii prin absorbtia entitatii UniCredit Leasing Romania SA („UCLRO") de catre UCLC finalizata in iunie 2015, data la care UCLRO a fost absorbita de UCLC;
Debo Leasing S.R.L. ("DEBO"), companie care administreaza un portofoliu de leasing imobiliar, a devenit filiala a Bancii incepand cu luna aprilie 2014. Banca detine un control indirect de 99,97% prin intermediul UCLC. Debo Leasing S.R.L. este noua denumire a Debo Leasing IFN S.A incepand cu luna octombrie 2018, cand societatea a fost radiata din Registrul General al Institutiilor Financiare Nebancare. Urmare a faptului ca portofoliul de contracte al Debo a expirat in luna mai 2021, compania a fost lichidata in cursul lunii decembrie 2021.
UniCredit Insurance Broker S.R.L. ("UCIB"), avand sediul social in str. Ghetarilor nr. 23-25, etaj 2, Sector 1, Bucuresti, Romania, este o firma de intermediere polite de asigurari privind activitatea de leasing pentru clienti persoane juridice si persoane fizice, a devenit filiala a Bancii incepand cu 31 decembrie 2020. Banca detine un control indirect de 99,98% prin intermediul UCLC care detine 100% din UCIB.
La 31 decembrie 2021, Grupul isi desfasoara activitatea prin sediul central din Bucuresti si prin reteaua sa formata din 147 de sucursale (31 decembrie 2020: 148 de sucursale) situate in Bucuresti si in tara.