Unicredit Romana 2020 ORG

UniCredit Bank S.A.

Situatii financiare

consolidate si individuale

pentru exercitiul financiar incheiat la 31 decembrie 2020

intocmite in conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana


		Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020	31.12.2019* Retratat	31.12.2020	31.12.2019* Retratat
Venituri din dobanzi		1.759.217	1.850.803	1.291.400	1.339.265
Cheltuieli cu dobanzile		(450.551)	(526.573)	(302.569)	(378.152)
Venituri nete din dobanzi	7	1.308.666	1.324.230	988.831	961.113
Venituri din comisioane		452.808	454.938	410.571	424.480
Cheltuieli cu comisioane		(146.202)	(138.481)	(137.976)	(127.476)
Venituri nete din comisioane	8	306.606	316.457	272.595	297.004
Venit net din instrumente detinute la valoare justa prin contul de profit sau pierdere	9	305.186	360.345	305.188	360.345
Castiguri/(Pierderi) nete din schimb valutar		81.240	96.215	68.079	83.747
Ajustari privind valoarea justa aferenta contabilitatii de acoperire		(2.504)	1.831	(2.504)	1.831
Castig/Pierdere neta din derecunoasterea activelor inregistrate la cost amortizat		11.606	40.054	4.999	22.709
Castig/Pierdere neta din derecunoasterea activelor la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global*		47.322	11.841	47.322	11.841
Venituri din dividende	10	1.972	1.971	1.972	1.971
Alte venituri operationale		18.719	9.961	11.252	6.810
Venituri operationale		2.078.813	2.162.905	1.697.734	1.747.371
Cheltuieli cu personalul	11	(428.668)	(421.876)	(376.092)	(367.480)
Cheltuieli cu amortizarea si deprecierea imobilizarilor corporale	12	(98.735)	(95.246)	(90.868)	(89.633)
Cheltuieli cu amortizarea si deprecierea imobilizarilor necorporale	12	(51.970)	(57.049)	(47.482)	(50.484)
Alte cheltuieli administrative	13	(303.855)	(377.120)	(279.729)	(344.931)
Alte cheltuieli operationale	14	(21.709)	(23.002)	(10.973)	(11.810)
Cheltuieli operationale		(904.937)	(974.293)	(805.144)	(864.338)
Rezultatul net al activitatii operationale		1.173.876	1.188.612	892.590	883.033
Pierderea neta din deprecierea activelor financiare*	15	(510.918)	(387.019)	(366.461)	(190.853)
Pierderi din modificarea activelor financiare*		(2.673)	(304)	(2.673)	(304)
Pierderea neta din deprecierea activelor nefinanciare		(5.527)	(396)	(5.527)	(396)
Castiguri nete/ (pierdere) nete din provizioane	16	19.910	(33.209)	27.343	(14.165)
Castiguri nete/ (pierdere) din alte activitati de investitii	17	-	1.249	-	-
Profit inainte de impozitare		674.668	768.933	545.272	677.315
Cheltuiala cu impozitul pe profit	18	(170.735)	(131.358)	(141.610)	(104.395)
Profitul net al perioadei de raportare		503.933	637.575	403.662	572.920
Atribuibil:
Actionarilor societatii mama		492.974	643.482	-	-
Interesele care nu controleaza		10.959	(5.907)	-	-
Profitul net al perioadei de raportare		503.933	637.575	-	-

*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3


		Grup		Banca
mii RON		31.12.2020	31.12.2019* Retratat	31.12.2020	31.12.2019* Retratat
Alte elemente ale rezultatului global, nete de impozit
Elemente ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere
Reevaluarea obligatiei privind beneficiile definite		(1.134)	-	(1.134)	-
Reevaluarea imobilizarilor corporale	29iii)	(87)	3.475	(87)	3.475
Modificarea rezervei de reevaluare a investitiilor pentru instrumentele de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	29i)	144	(332)	144	(332)
Impozit pe profit aferent elementelor ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere		285	(559)	285	(559)
Total elemente ce nu vor fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere		(792)	2.584	(792)	2.584
Elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere
Modificarea rezervei pentru instrumentele de datorie evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global:
Castiguri/(pierderi) aparute in cursul perioadei	29i)	151.437	143.761	151.437	143.761
Reclasificarea (castigurilor)/pierderilor incluse in contul de profit sau pierdere	29i)	(47.322)	(11.841)	(47.322)	(11.841)
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie:
Castiguri/(pierderi) aparute in cursul perioadei	29ii)	726	(3.396)	726	(3.396)
Reclasificarea (castigurilor)/pierderilor incluse in contul de profit sau pierdere	29ii)	931	88	931	88
Impozit pe profit elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere		(16.923)	(22.212)	(16.923)	(22.212)
Total elemente care pot fi reclasificate ulterior prin contul de profit sau pierdere		88.849	106.400	88.850	106.400
Situatia altor elemente ale rezultatului global, neta de impozit		88.057	108.984	88.058	108.984
Situatia rezultatului global		591.990	746.559	491.720	681.904
Atribuibil:
Actionarilor societatii mama		581.031	752.466	-	-
Interesele care nu controleaza		10.959	(5.907)	-	-

*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:

Dl. Rasvan Catalin Radu Dl Philipp Gamauf

Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv

Situatia consolidata si individuala a pozitiei financiare


		Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020	31.12.2019	31.12.2020	31.12.2019
Active:
Numerar si echivalente de numerar	19	12.236.808	11.693.894	12.229.614	11.693.863
Active financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit sau pierdere	20	555.337	267.990	555.337	267.990
Credite si avansuri pentru banci la cost amortizat	21	212.130	572.567	212.130	572.567
Credite si avansuri acordate clientilor la cost amortizat	22	25.229.315	26.013.805	22.286.540	22.483.263
Creante nete din leasing financiar	23	3.515.814	3.323.516	-	-
Titluri de datorie la cost amortizat	25	6.148.138	-	6.148.138	-
Alte active financiare la cost amortizat	30	143.440	142.810	117.695	100.767
Active financiare detinute la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	24	3.020.373	8.614.640	3.018.027	8.612.294
Investitii in filiale	26	-	-	143.116	143.116
Imobilizari corporale	27	215.505	200.368	205.101	188.613
Active reprezentand dreptul de utilizare	44	198.789	174.235	189.896	160.445
Imobilizari necorporale	28	245.934	196.284	231.976	186.516
Creante privind impozitul pe profit curent		858	2.848	-	2.848
Creante privind impozitul pe profit amanat	29	119.797	132.466	41.246	60.809
Alte active	30	126.302	191.185	66.942	68.066
Total active		51.968.540	51.526.608	45.445.758	44.541.157
Datorii:
Datorii financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit sau pierdere	20	73.017	73.969	73.017	73.969
Datorii financiare derivate desemnate ca instrumente de acoperire	31	81.216	114.852	81.216	114.852
Depozite de la banci	32	595.076	1.666.287	595.076	1.666.287
Imprumuturi de la banci si alte institutii financiare la cost amortizat	33	5.564.667	6.483.236	778.203	795.267
Depozite de la clienti	34	35.772.365	33.938.950	36.259.081	34.706.764
Obligatiuni emise	35	1.922.036	2.044.046	470.747	621.823
Alte datorii financiare la cost amortizat	38	518.044	391.071	453.359	340.562
Datorii subordonate	36	929.593	912.449	822.466	807.304
Datorii din operatiuni de leasing	44	196.836	163.898	192.717	158.752
Datorii privind impozitul pe profit curent		6.801	2.699	969	-
Provizioane	37	223.576	240.959	193.874	218.819
Alte datorii nefinanciare	38	243.364	251.401	164.315	167.708
Total datorii		46.126.591	46.283.817	40.085.040	39.672.107


		Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020	31.12.2019	31.12.2020	31.12.2019
Capitaluri proprii
Capital social	39	1.177.748	1.177.748	1.177.748	1.177.748
Prime de emisiune	39	621.680	621.680	621.680	621.680
Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie		(46.441)	(47.833)	(46.441)	(47.833)
Rezerva aferenta activelor financiare evaluate la valoare justa prin alte elemente ale rezultatului global		107.908	20.330	107.908	20.330
Rezerva din reevaluarea imobilizarilor corporale		12.722	12.682	12.722	12.682
Alte rezerve	40	325.516	298.289	325.516	298.289
Rezultat reportat		3.521.959	3.050.001	3.161.585	2.786.154
Total capitaluri proprii aferente societatii mama		5.721.092	5.132.897	5.360.718	4.869.050
Total capitaluri proprii aferente interesului care nu controleaza		120.857	109.894	-	-
Total capitaluri proprii		5.841.949	5.242.791	5.360.718	4.869.050
Total datorii si capitaluri proprii		51.968.540	51.526.608	45.445.758	44.541.157

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:

Dl. Rasvan Catalin Radu Dl Philipp Gamauf

Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv


31.12.2020		Grup
mii RON	Capital social	Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie	Reevaluarea imobilizarilor corporale	Alte rezerve	Prime de emisiune	Rezultatul reportat	Total	Interese care nu controleaza	Total
Sold la 31 decembrie 2019	1.177.748	20.330	(47.833)	12.682	298.289	621.680	3.050.001	5.132.897	109.894	5.242.791
Rezultatul global aferent exercitiului financiar
Profitul net al exercitiului financiar**	-	-	-	-	-	-	492.974	492.974	10.959	503.933
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit	-	-	-	40	-	-	-	40	-	40
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit	-	87.578	-	-	-	-	-	87.578	-	87.578
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit	-	-	1.392	-	-	-	-	1.392	-	1.392
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie	-	-	-	-	(953)	-	-	(953)	-	(953)
Total alte elemente ale rezultatului global	-	87.578	1.392	40	(953)	-	-	88.057	-	88.057
Total rezultat global aferent exercitiului financiar	-	87.578	1.392	40	(953)	-	492.974	581.031	10.959	591.990
Transfer la alte rezerve*	-	-	-	-	28.180	-	(28.180)	-	-	-
Alte modificari	-	-	-	-	-	-	(33)	(33)	4	(29)
Ajustari de consolidare privind achizitia filialelor	-	-	-	-	-	-	7.197	7.197	0	7.197
Sold la 31 decembrie 2020	1.177.748	107.908	(46.441)	12.722	325.516	621.680	3.521.959	5.721.092	120.857	5.841.949

* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2020, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2019 (572.920 mii RON) pentru constituirea unei rezerve (28.180 mii RON) pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 544.740 mii RON.

** Din profitul aferent anului 2020, Banca va propune Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2021 a sumei de 39.980 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:


Dl. Catalin Rasvan Radu				Dl. Philipp Gamauf
Presedinte Executiv				Vicepresedinte Executiv


31.12.2019		Grup
mii RON	Capital social	Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie	Reevaluarea imobilizarilor corporale	Alte rezerve	Prime de emisiune	Rezultatul reportat	Total	Interese care nu controleaza	Total
Sold la 31 decembrie 2018	1.177.748	(88.570)	(45.054)	9.819	271.031	621.680	2.794.726	4.741.381	115.803	4.857.184
Rezultatul global aferent exercitiului financiar
Profitul net al exercitiului financiar**	-	-	-	-	-	-	643.482	643.482	(5.907)	637.575
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit	-	-	-	2.863	-	-	-	2.863	-	2.863
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit	-	108.900	-	-	-	-	-	108.900	-	108.900
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit	-	-	(2.779)	-	-	-	-	(2.779)	-	(2.779)
Total alte elemente ale rezultatului global	-	108.900	(2.779)	2.863	-	-	-	108.984	-	108.984
Total rezultat global aferent exercitiului financiar	-	108.900	(2.779)	2.863	-	-	643.482	752.466	(5.907)	746.559
Transfer la alte rezerve**	-	-	-	-	27.258	-	(27.258)	-	-	-
Dividende distribuite*	-	-	-	-	-	-	(360.749)	(360.749)	-	(360.749)
Alte modificari	-	-	-	-	-	-	(202)	(202)	-	(202)
Sold la 31 decembrie 2019	1.177.748	20.330	(47.833)	12.682	298.289	621.680	3.050.001	5.132.897	109.894	5.242.791

* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2019, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al bancii aferent anului 2018 (550.799 mii RON) sub forma de dividende in suma de 360.749 mii RON si constituirea unei reserve pentru profitul reinvestit in suma de 27.258 mii RON.

** Din profitul aferent anului 2019, Banca a apropus Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2020 a sumei de 28.180 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:


Dl. Catalin Rasvan Radu				Dl. Philipp Gamauf
Presedinte Executiv				Vicepresedinte Executiv


31.12.2020	Banca
mii RON	Capital social	Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie	Reevaluarea imobilizarilor corporale	Alte rezerve	Prime de emisiune	Rezultatul reportat	Total
Sold la 31 Decembrie 2019	1.177.748	20.330	(47.833)	12.682	298.289	621.680	2.786.154	4.869.050
Rezultatul global aferent exercitiului financiar
Profitul net al exercitiului financiar**	-	-	-	-	-	-	403.662	403.662
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit	-	-	-	40	-	-	-	40
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit	-	87.578	-	-	-	-	-	87.578
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit	-	-	1.392	-	-	-	-	1.392
Castig/(pierdere) actuariala aferent(a) obligatiei privind beneficiile definite/planuri de pensie	-	-	-	-	(953)	-	-	(953)
Total alte elemente ale rezultatului global	-	87.578	1.392	40	(953)	-	-	88.057
Total rezultat global aferent exercitiului financiar	-	87.578	1.392	40	(953)	-	403.662	491.719
Transfer la alte rezerve*	-	-	-	-	28.180	-	(28.180)	-
Alte modificari	-	-	-	-	-	-	(51)	(51)
Sold la 31 Decembrie 2020	1.177.748	107.908	(46.441)	12.722	325.516	621.680	3.161.585	5.360.718

* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2020, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al Bancii aferent anului 2019 (572.920 mii RON) pentru constituirea unei rezerve (28.180 mii RON) pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015, si reinvestirea profitului net ramas nedistribuit in suma de 544.740 mii RON.

** Din profitul aferent anului 2020, Banca va propune Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2021 a sumei de 39.980 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:


Dl. Catalin Rasvan Radu				Dl. Philipp Gamauf
Presedinte Executiv				Vicepresedinte Executiv


31.12.2019	Banca
mii RON	Capital social	Rezerva activelor financiare la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global	Rezerva de acoperire a riscurilor fluxurilor de trezorerie	Reevaluarea imobilizarilor corporale	Alte rezerve	Prime de emisiune	Rezultatul reportat	Total
Sold la 31 Decembrie 2018	1.177.748	(88.570)	(45.054)	9.819	271.031	621.680	2.601.756	4.548.411
Rezultatul global aferent exercitiului financiar
Profitul net al exercitiului financiar**	-	-	-	-	-	-	572.920	572.920
Alte elemente ale rezultatului global nete de impozit
Reevaluarea imobilizarilor corporale, neta de impozit	-	-	-	2.863	-	-	-	2.863
Modificarea neta a valorii juste a activelor financiare prin alte elemente ale rezultatului global, neta de impozit	-	108.900	-	-	-	-	-	108.900
Modificarea neta a rezervei de acoperire a fluxurilor de trezorerie, neta de impozit	-	-	(2.779)	-	-	-	-	(2.779)
Total alte elemente ale rezultatului global	-	108.900	(2.779)	2.863	-	-	-	108.984
Total rezultat global aferent exercitiului financiar	-	108.900	(2.779)	2.863	-	-	572.920	681.904
Transfer la alte rezerve*	-	-	-	-	27.258	-	(27.258)	-
Dividende distribuite*	-	-	-	-	-	-	(360.749)	(360.749)
Alte modificari	-	-	-	-	-	-	(516)	(516)
Sold la 31 Decembrie 2019	1.177.748	20.330	(47.833)	12.682	298.289	621.680	2.786.154	4.869.050

* In conformitate cu Decizia Adunarii Generale a Actionarilor din 08 Aprilie 2019, s-a decis alocarea unei parti din profitul net al bancii aferent anului 2018 (550.799 mii RON) sub forma de dividende in suma de 360.749 mii RON si constituirea unei reserve pentru profitul reinvestit in suma de 27.258 mii RON.

** Din profitul aferent anului 2019, Banca a apropus Consiliului de Supraveghere si Adunarii Generale a Actionarilor distribuirea in anul 2020 a sumei de 28.180 mii RON pentru constituirea unei rezerve pentru profitul reinvestit aferent scutirii de la plata impozitului pe profit in conformitate cu art .22 din Legea 227/2015.

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:


Dl. Catalin Rasvan Radu				Dl. Philipp Gamauf
Presedinte Executiv				Vicepresedinte Executiv


			Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020		31.12.2019* Retratat	31.12.2020	31.12.2019* Retratat
Profitul exercitiului financiar inainte de impozitare	18		674.668	768.933	545.272	677.315

Ajustari pentru elemente nemonetare
Amortizarea si deprecierea imobilizarilor corporale si necorporale	12		150.705	152.295	138.350	140.117
Pierderea neta din deprecierea activelor financiare			589.416	462.203	422.702	271.109
Castig/pierdere din modificarea valorii juste a derivatelor si altor active financiare detinute pentru tranzactionare			(10.990)	4.451	(10.990)	4.412
Alte elemente aferente activitatilor de finantare si investitii			109.922	(14.592)	15.082	(13.343)
Alte ajustari nemonetare*			(165.262)	214.681	(245.346)	20.227
Profit operational inainte de modificarea activelor si datoriilor de exploatare*			1.348.459	1.587.971	865.070	1.099.837
Modificari in activele de exploatare
Descresterea/(Cresterea) activelor financiare detinute la valoarea justa prin contul de profit si pierdere/prin alte elemente ale rezultatului global			5.349.788	(1.043.849)	5.349.788	(1.043.850)
Achizitii de titluri de datorie la cost amortizat			(6.036.170)	-	(6.036.170)	-
Descresterea creditelor si avansurilor pentru banci			357.915	1.322.993	358.329	1.322.993
Descresterea/(Cresterea) creditelor si avansurilor acordate clientilor			318.117	(1.749.209)	(112.123)	(1.690.780)
Cresterea creantelor din leasing financiar			(270.099)	(424.994)	-	-
Descresterea/(Cresterea) altor active			43.459	37.821	(26.004)	36.117

Modificari in datoriile de exploatare
Descresterea depozitelor de la banci			(1.071.026)	(2.090.967)	(1.071.026)	(2.090.967)
Cresterea depozitelor de la clienti			1.764.033	4.190.791	1.482.935	4.610.789
Cresterea/(Descresterea) altor datorii			129.038	(99.835)	108.838	(27.040)
Impozit pe profit platit			(168.279)	(188.727)	(135.390)	(155.469)
Numerar net din activitati de exploatare*			1.765.235	1.541.995	784.247	2.061.630
Activitatea de investitii
Incasari din vanzarea imobilizarilor corporale			311	1	-	1
Achizitii de imobilizari corporale si necorporale			(149.257)	(141.045)	(141.175)	(133.563)
Incasari din vanzarea activelor detinute in vederea vanzarii			-	6.000	-	-
Dividende incasate			2.462	2.211	2.462	2.211
Numerar net utilizat in activitati de investitii			(146.484)	(132.833)	(138.713)	(131.351)

*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3


		Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020	31.12.2019* Retratat	31.12.2020	31.12.2019* Retratat
Activitatea de finantare
Dividende platite		(490)	(357.421)	(490)	(357.421)
Plati obligatiuni emise		(154.146)	-	(146.000)	-
Incasari obligatiuni emise		-	1.411.004	-	-
Rambursarea imprumuturilor de la institutiile financiare		(2.507.888)	(4.034.241)	(245.879)	(298.108)
Incasari din imprumuturi de la institutiile financiare		1.522.235	2.848.271	217.775	-
Plata datoriilor de leasing	44	(57.442)	(56.788)	(57.000)	(54.776)
Numerar net utilizat in activitati de finantare		(1.197.731)	(189.175)	(231.594)	(710.305)
Cresterea neta a numerarului si a echivalentelor de numerar		421.020	1.219.987	413.940	1.219.974
Numerarul si echivalente de numerar la 1 ianuarie - valoare bruta		11.698.460	10.285.157	11.698.363	10.285.073
Efectul modificarii cursului de schimb*		122.583	193.316	122.569	193.316
Numerarul si echivalente de numerar la 31 decembrie - valoare bruta	19	12.242.063	11.698.460	12.234.872	11.698.363
Ajustari de depreciere		(5.255)	(4.566)	(5.258)	(4.500)
Numerar si echivalente de numerar la 31 decembrie - valoare neta	19	12.236.808	11.693.894	12.229.614	11.693.863

*Informatiile comparative au fost retratate conform descrierii din Nota 3


		Grup		Banca
mii RON	Nota	31.12.2020	31.12.2019	31.12.2020	31.12.2019
Fluxurile de numerar din activitatile de exploatare cuprind:
Dobanda incasata		1.759.448	1.811.688	1.274.465	1.316.448
Dobanda platita		(451.235)	(543.190)	(314.748)	(402.071)

Situatiile financiare consolidate si individuale au fost aprobate de Directorat in data de 23 februarie 2021 si au fost semnate in numele acestuia de:

Dl. Rasvan Catalin Radu Dl Philipp Gamauf

Presedinte Executiv Vicepresedinte Executiv

ENTITATEA RAPORTOARE

Grupul UniCredit („Grupul") include UniCredit Bank S.A. („Banca") ca societate mama, si filialele sale, UniCredit Consumer Financing IFN S.A. („UCFIN"), UniCredit Leasing Corporation IFN S.A („UCLC"), Debo Leasing S.R.L. („DEBO") si UniCredit Insurance Broker S.R.L. ("UCIB"). Aceste situatii financiare consolidate includ Banca si filialele sale.

UniCredit Bank S.A. („Banca") cu sediul social situat in Bd. Expozitiei 1F, Sector 1, Bucuresti, Romania a fost infiintata ca banca comerciala romaneasca in data de 1 iunie 2007 in urma fuziunii prin absorbtie a UniCredit Romania S.A. (banca absorbita) de catre Banca Comerciala HVB Tiriac S.A. (banca absorbanta) si este autorizata de catre Banca Nationala a Romaniei sa desfasoare activitati in domeniul bancar.

Banca ofera servicii comerciale bancare si de retail in moneda locala ("RON") si in moneda straina pentru persoane fizice si companii. Acestea includ: deschideri de cont, plati interne si internationale, tranzactii de schimb valutar, finantarea de capital circulant, facilitati de credit pe termen mediu si lung, credite retail, garantii bancare, acreditive si incasari prin cecuri si bilete la ordin.

UniCredit Bank S.A este controlata direct de UniCredit SpA (Italia), cu sediul la Milano, Italia, Piazza Gae Aulenti, 3.

Grupul isi exercita controlul direct si indirect asupra urmatoarelor filiale:

UniCredit Consumer Financing IFN S.A. („UCFIN"), avand sediul social situat in str. Ghetarilor nr. 23-25, etaj 1 si 3, Sector 1, Bucuresti, Romania, furnizeaza credite pentru finantarea consumului catre clienti persoane fizice. Banca detine o participatie de 50,10% in UCFIN incepand cu ianuarie 2013;
UniCredit Leasing Corporation IFN S.A. („UCLC"), avand sediul social in str. Ghetarilor nr. 23-25, etajele 1, 2 si 4, Sector 1, Bucuresti, Romania, furnizeaza servicii de leasing financiar clientilor persoane juridice si persoane fizice. UCLC, anterior entitate asociata, a devenit filiala a Bancii incepand cu luna aprilie 2014 moment in care Banca a obtinut controlul indirect de 99,95% (controlul direct: 99,90%). Procentul de participatie indirecta a Bancii la 31 decembrie 2020 este de 99,98% (control direct: 99,96%), ca rezultat al fuziunii prin absorbtia entitatii UniCredit Leasing Romania SA („UCLRO") de catre UCLC finalizata in iunie 2015, data la care UCLRO a fost absorbita de UCLC;
Debo Leasing S.R.L. ("DEBO"), avand sediul social in str. Ghetarilor nr. 23-25, etaj 2, Sector 1, Bucuresti, Romania, companie care administreaza un portofoliu de leasing imobiliar, a devenit filiala a Bancii incepand cu luna aprilie 2014. Banca detine un control indirect de 99,97% prin intermediul UCLC. Debo Leasing S.R.L. este noua denumire a Debo Leasing IFN S.A incepand cu luna octombrie 2018, cand societatea a fost radiata din Registrul General al Institutiilor Financiare Nebancare.
UniCredit Insurance Broker S.R.L. ("UCIB"), avand sediul social in str. Ghetarilor nr. 23-25, etaj 2, Sector 1, Bucuresti, Romania, este o firma de intermediere polite de asigurari privind activitatea de leasing pentru clienti persoane juridice si persoane fizice, a devenit filiala a Bancii incepand cu 31 decembrie 2020. Banca detine un control indirect de 99,98% prin intermediul UCLC care detine 100% din UCIB.

La 31 decembrie 2020, Grupul isi desfasoara activitatea prin sediul central din Bucuresti si prin reteaua sa formata din 148 de sucursale (31 decembrie 2019 : 146 de sucursale) situate in Bucuresti si in tara.